מפגש 2 + 1

תכנון פיננסי 

- מה זה תכנון פיננסי ? מה זה נותן ?

- אתגרי התכנון הפיננסי בתקופה הנוכחית

- כמה כסף מפסידים מחוסר תכנון ?

- מהיכן דולפים לנו כספים וכיצד לתקן את הדליפה ?

תכנון החיסכון הפנסיוני

- מקורות ההכנסה בפנסיה

- מוצרי החיסכון הפנסיוני – מאפיינים, יתרונות וחסרונות

- קרנות פנסיה מול ביטוחי מנהלים

- קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה, קופות גמל בתיקון 190 ופוליסות חסכון

- איך למקסם את צבירת החיסכון הפנסיוני ואת הקצבה בפנסיה

- איך מגדילים את הקצבה הפטורה ממס בפנסיה

- תכנון משולב לפרישה: קצבה מזכה, קצבה מוכרת, היוון קצבה

- למה צריך לשים לב לאורך שנות החיסכון ולפני פרישה

 

מפגש 4 + 3

תכנון השקעות

- ניתוח כלל הנכסים האישיים והמשפחתיים – בדיקת קורלציה וסיכון

- הגדרת יעדי חיים פיננסיים לטווח קצר, בינוני וארוך

- הגדרת סבילות לסיכון

- בחירת אפיקי השקעה והקצאת נכסים מותאמת יעדים

 

- השקעות מסורתיות והשקעות אלטרנטיביות   

- תעודות סל, קרנות נאמנות או תיק מנוהל ?   

- השקעות בנדל"ן

   - השקעות ריאליות   

   - שותפויות השקעה וקרנות השקעה   

   - קרנות ריט  

- קרנות גידור   

- קרנות השקעה בחוב   

- פלטפורמות וקרנות להלוואות חברתיות   

- פלטפורמות וקרנות להלוואות לעסקים   

- מכשירי השקעה מובנים   

- השפעת העמלות והמיסוי על תשואת ההשקעות

 

מפגש 6 + 5

הכרת המיסוי ותכנון מס

- מיסוי השקעות בשוק ההון

  - מיסוי דיבידנד וריבית, מיסוי רווחי הון, מיסוי ריאלי ונומינלי

  - מתי וממה ניתן לקזז הפסדי הון?

  - הטבות מס בהשקעה בשוק ההון

  - מיסוי ייחודי – קרנות ריט, קרנות גידור

- מיסוי השקעות בנדל"ן

  - מס רכישה, מס שבח, היטל השבחה

  - מסלולי מיסוי הכנסות משכר דירה

  - שיקולים בבחירת מסלול מיסוי

- מיסוי החיסכון הפנסיוני

  - הטבות מס בהפקדות

  - הטבות מס בפרישה

  - הטבות מס במשיכה מוקדמת

  - תכנון מס בחיסכון הפנסיוני

  - תכנון מס לפרישה

​

מפגש 7

- ניתוח מקרים – דוגמאות לחיסכון כספי בתכנון פיננסי

- שאלות ותשובות

- סיכום